5月26日，知名獨立第三方評級機(jī)構(gòu)濟(jì)安金信和財聯(lián)社舉辦的“養(yǎng)老金產(chǎn)品高質(zhì)量發(fā)展論壇暨養(yǎng)老金產(chǎn)品及管理人頒獎典禮”在深圳成功舉行，來自公募基金公司、資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)等高層管理及業(yè)界精英齊聚，共同回顧我國養(yǎng)老金產(chǎn)品的發(fā)展歷程，分享當(dāng)前市場上優(yōu)秀的管理經(jīng)驗，展望未來行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展之路。
會議現(xiàn)場，平安養(yǎng)老險及旗下養(yǎng)老金產(chǎn)品成功斬獲三大類共七個獎項，是對公司投資專業(yè)性的高度認(rèn)可。平安養(yǎng)老險這一份閃耀的“成績單”也正是對平安集團(tuán)35周年生日“最好的禮物”。
平安養(yǎng)老險黨委書記、董事長甘為民在會上表示，黨的二十大報告中提出發(fā)展多層次、多支柱養(yǎng)老保險體系，年金是多層次、多支柱體系中重要組成部分，養(yǎng)老保險體系的可持續(xù)性與年金市場的健康發(fā)展密不可分。而發(fā)行養(yǎng)老金產(chǎn)品的目的就是促進(jìn)年金市場健康發(fā)展，提高企業(yè)年金和職業(yè)年金基金的投資管理效率。
榮獲七大獎項，居養(yǎng)老金市場頭部地位
此次濟(jì)安金信對養(yǎng)老金產(chǎn)品及管理人的評獎分為三大類，包括體現(xiàn)投資綜合實力強的“養(yǎng)老金群星獎”，體現(xiàn)領(lǐng)先管理人的“養(yǎng)老金管理人獎”，體現(xiàn)優(yōu)秀產(chǎn)品的“養(yǎng)老金產(chǎn)品獎”。
其中，投資實力綜合評價方面，平安養(yǎng)老險獲得了“養(yǎng)老金群星獎”;管理人方面，公司獲得了“養(yǎng)老金管理人獎——股票型” “養(yǎng)老金管理人獎——混合型” “養(yǎng)老金管理人獎——普通固收型” 3項管理人大獎。
具體產(chǎn)品方面，平安安躍股票型養(yǎng)老金產(chǎn)品(以下簡稱“平安安躍”)、平安滬深300指數(shù)增強股票型養(yǎng)老金產(chǎn)品(以下簡稱“平安滬深300指數(shù)增強”)獲得“養(yǎng)老金產(chǎn)品獎——股票型”獎項;平安多元策略混合型養(yǎng)老金產(chǎn)品(以下簡稱“平安多元策略”)獲得“養(yǎng)老金產(chǎn)品獎——混合型”獎項。
搭建專業(yè)投研軍團(tuán)，產(chǎn)品業(yè)績名列前茅
優(yōu)秀的成績離不開平安養(yǎng)老險專業(yè)的投資團(tuán)隊和全面的投研能力。在“全天候投資經(jīng)理”、平安養(yǎng)老險副總經(jīng)理兼首席投資官周傳根的帶領(lǐng)下，目前公司擁有一支強而有力的投研團(tuán)隊，秉承“研究驅(qū)動、絕對收益、攻守兼?zhèn)?rdquo;的投資理念，營造出“群策群力、集思廣益、凝聚共識、同舟共濟(jì)”的團(tuán)隊文化，并且嚴(yán)格遵循監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，高度重視公司風(fēng)險管理體系的建設(shè)。
正是在全面的風(fēng)險管理之下，甘為民表示：“2018年以來債券市場信用風(fēng)險頻發(fā)，我們迅速提升信用風(fēng)險的管控力度，大幅提高入池標(biāo)準(zhǔn)，快速減持出池品種，近三年我們養(yǎng)老金產(chǎn)品持倉債券實現(xiàn)零違約。”
在這背后對標(biāo)的資產(chǎn)進(jìn)行“精挑細(xì)選”的是優(yōu)秀的投資經(jīng)理們。許景源目前擔(dān)任平安養(yǎng)老險權(quán)益投資組負(fù)責(zé)人，對于企業(yè)年金的投資運作有相當(dāng)長的經(jīng)驗，注重追求長期穩(wěn)健的絕對回報。他擅于管理大規(guī)模資金，管理規(guī)模超200億，且擁有出色的投資業(yè)績，其獨立管理的平安股票優(yōu)選1號股票型養(yǎng)老金產(chǎn)品，產(chǎn)品成立以來投資收益率在同類養(yǎng)老金產(chǎn)品中排名1/39。
而張興巧則長期服務(wù)于中國養(yǎng)老金事業(yè)，擅長研判國內(nèi)經(jīng)濟(jì)發(fā)展形勢，立足大類資產(chǎn)配置，挑選具有性價比優(yōu)化的投資標(biāo)的，并結(jié)合風(fēng)險控制爭取絕對收益。她與許景源共同管理的平安精選增值2號混合型養(yǎng)老金產(chǎn)品兼顧股債市場，2019年至2022年底累計投資收益率42.17%，同類養(yǎng)老金產(chǎn)品排名3/60。
另一方面，從獲獎的3只產(chǎn)品成立時間來看，平安安躍、平安多元策略是成立8-9年的“實力選手”。數(shù)據(jù)顯示，2019年至2022年末，平安安躍累計投資收益率255.21%，超越滬深300指數(shù)226.61%，同類養(yǎng)老金產(chǎn)品排名1/96;平安多元策略累計投資收益率40.41%，同類養(yǎng)老金產(chǎn)品排名5/60。
平安滬深300指數(shù)增強則是2019年8月成立的“黑馬”，該產(chǎn)品由周傳根打理，2020-2022年度回報位居同類養(yǎng)老金產(chǎn)品前列，三年累計投資收益率67.57%，超越滬深300指數(shù)73.06%，同類養(yǎng)老金產(chǎn)品排名8/131。
十年相伴成長，共筑2.2萬億市場
2013年3月，國家人力資源和社會保障部發(fā)布了《關(guān)于企業(yè)年金養(yǎng)老金產(chǎn)品有關(guān)問題的通知》(簡稱“人社部發(fā)24號文”)，標(biāo)志著我國養(yǎng)老金產(chǎn)品的正式誕生，2013年也可以稱為養(yǎng)老金產(chǎn)品的元年。
到2023年，我國養(yǎng)老金產(chǎn)品發(fā)行十周年，全市場養(yǎng)老金產(chǎn)品化投資趨勢明顯，近十年養(yǎng)老金產(chǎn)品數(shù)量增長了約35倍、達(dá)595只，養(yǎng)老金產(chǎn)品規(guī)模增長了約78倍、達(dá)2.2萬億元。投資經(jīng)理人數(shù)由2013年16人增加到2022年405人，增長了約25倍。
甘為民介紹，作為行業(yè)首批養(yǎng)老金產(chǎn)品的創(chuàng)設(shè)者、實踐者，平安養(yǎng)老險秉承“全品種+多策略”的設(shè)計理念，搭建了風(fēng)格明確、策略豐富的產(chǎn)品線。自2013年底運作首只養(yǎng)老金產(chǎn)品起，持續(xù)根據(jù)市場需求，創(chuàng)新研發(fā)行業(yè)第一支優(yōu)先股、FOF、絕對收益等產(chǎn)品，目前產(chǎn)品數(shù)量、規(guī)模及產(chǎn)品化率處于領(lǐng)先地位。
產(chǎn)品業(yè)績在行業(yè)中同樣名列前茅。根據(jù)公開數(shù)據(jù)顯示，2022年嚴(yán)峻的市場環(huán)境中，平安養(yǎng)老險股票型養(yǎng)老金產(chǎn)品和混合型養(yǎng)老金產(chǎn)品的規(guī)模加權(quán)收益率均排名市場前三，股票型、固收型及混合型39只養(yǎng)老金產(chǎn)品中，共有28只(占比71.8%)排名全市場前50%，其中20只(占比51.3%)排名全市場前25%。
展望未來，甘為民表示，我國養(yǎng)老金產(chǎn)品的高質(zhì)量發(fā)展之路可以圍繞著“全方位服務(wù)三支柱養(yǎng)老保險體系、吸引優(yōu)秀投資經(jīng)理發(fā)行特色產(chǎn)品、鼓勵第三方專業(yè)評級機(jī)構(gòu)參與”等三個方面開展。未來，公司將堅持以習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想為指導(dǎo)，以黨的二十大精神為指引，心懷“國之大者”，秉持“養(yǎng)老夢”使命，秉承“合規(guī)為先、風(fēng)控為基、專業(yè)為王”的指導(dǎo)思想，繼續(xù)堅持對年金高度負(fù)責(zé)的態(tài)度，用更加專業(yè)的經(jīng)營理念和優(yōu)異的投資業(yè)績回饋社會和回報客戶，務(wù)必做到讓監(jiān)管放心、委托人和受托人認(rèn)可、員工滿意。