今年以來(lái)，姜堰農(nóng)商銀行認(rèn)真貫徹落實(shí)案件專(zhuān)項(xiàng)整治、“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”“內(nèi)控流程優(yōu)化年”各項(xiàng)活動(dòng)要求，緊緊圍繞合規(guī)管理和案件防控兩大主線，狠抓內(nèi)控案防工作，為全行高質(zhì)量發(fā)展保駕護(hù)航。

聚焦內(nèi)控管理，做好三大工作。一是在規(guī)定工作上重質(zhì)效。定期全面梳理制度和流程，不斷推進(jìn)制度流程體系建設(shè)，確保制度建設(shè)動(dòng)態(tài)化、規(guī)范化、全覆蓋。截至目前，在2021年末533個(gè)內(nèi)控制度的基礎(chǔ)上，新增36個(gè)，修訂40個(gè)，廢止4個(gè)，正在執(zhí)行的內(nèi)控制度565個(gè)。二是在重點(diǎn)工作上求實(shí)效。堅(jiān)持問(wèn)題導(dǎo)向、目標(biāo)導(dǎo)向和結(jié)果導(dǎo)向，重點(diǎn)做好“案件專(zhuān)項(xiàng)整治”，深化“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”“內(nèi)控流程優(yōu)化年”等活動(dòng)的一體推進(jìn)，圍繞案件和案件風(fēng)險(xiǎn)、存量未整改問(wèn)題、屢查屢犯問(wèn)題、新產(chǎn)品新業(yè)務(wù)等存在的內(nèi)控合規(guī)管理缺陷，針對(duì)性開(kāi)展流程優(yōu)化工作，提升問(wèn)題溯源整改實(shí)效，補(bǔ)齊內(nèi)控短板。三是在特色工作上抓長(zhǎng)效。建立檢查人員庫(kù)，實(shí)行名單制動(dòng)態(tài)管理，保證檢查質(zhì)量。建立查、處、糾三位一體的綜合機(jī)制，推進(jìn)內(nèi)控管理的項(xiàng)目制、清單制和責(zé)任制，健全違規(guī)問(wèn)題臺(tái)賬登記、責(zé)任部門(mén)整改、檢查部門(mén)審核、合規(guī)部門(mén)確認(rèn)、問(wèn)題銷(xiāo)號(hào)考核的完整閉環(huán)管理機(jī)制。探索合規(guī)管理人員差異化考核模式，從員工自評(píng)、員工互評(píng)、部門(mén)總經(jīng)理評(píng)價(jià)、分管行長(zhǎng)評(píng)價(jià)等四個(gè)維度按月對(duì)合規(guī)管理人員進(jìn)行考核，年底根據(jù)每月工作得分情況加權(quán)后確定履職績(jī)效系數(shù)。

聚焦合規(guī)文化，激發(fā)內(nèi)生動(dòng)力。一是營(yíng)造合規(guī)文化氛圍。修訂《姜堰農(nóng)村商業(yè)銀行合規(guī)案防考試管理辦法》，每月組織合規(guī)案防考試，考試內(nèi)容要覆蓋經(jīng)營(yíng)管理的各個(gè)方面，做到“重點(diǎn)突出，點(diǎn)面結(jié)合”，同時(shí)將考試結(jié)果納入年度綜合考評(píng)合規(guī)案防得分，力促各崗位、各條線員工熟練掌握法律法規(guī)及各項(xiàng)規(guī)章制度。二是提升警示教育質(zhì)效。將合規(guī)案防警示教育與條線教育、紀(jì)檢教育、黨風(fēng)廉政教育有機(jī)結(jié)合，圍繞真實(shí)案例、案件風(fēng)險(xiǎn)、重點(diǎn)領(lǐng)域問(wèn)題，開(kāi)展多樣化警示教育活動(dòng)，做到警示教育無(wú)死角、全覆蓋，引導(dǎo)全行員工知底線、明紅線，不碰高壓線，營(yíng)造“人人合規(guī)、事事合規(guī)、時(shí)時(shí)合規(guī)”的氛圍。三是切實(shí)強(qiáng)化整改問(wèn)責(zé)。開(kāi)展貸記卡資料專(zhuān)項(xiàng)檢查、員工異常行為排查、案件風(fēng)險(xiǎn)排查等系列檢查活動(dòng)，建立發(fā)現(xiàn)問(wèn)題臺(tái)賬，按照銷(xiāo)號(hào)管理的原則逐一勾對(duì)，逐一整改。同時(shí)，根據(jù)制度要求，強(qiáng)化執(zhí)紀(jì)問(wèn)責(zé)，提高制度執(zhí)行剛性。截至目前，行內(nèi)各項(xiàng)檢查共處罰金5.77萬(wàn)元。

聚焦員工管理，防范案件風(fēng)險(xiǎn)。一方面，加強(qiáng)員工精細(xì)化管理。完善員工行為管理系統(tǒng)，新增“員工與保安賬戶往來(lái)”等5個(gè)模型，對(duì)“員工及保安使用現(xiàn)金還非本人貸款”等8個(gè)模型進(jìn)行優(yōu)化，進(jìn)一步涵蓋各條線風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、關(guān)鍵環(huán)節(jié)，前移風(fēng)險(xiǎn)關(guān)口。另一方面，打好風(fēng)險(xiǎn)排查組合拳。持續(xù)拓寬外部信息來(lái)源，強(qiáng)化與公安、工商、稅務(wù)等部門(mén)的協(xié)調(diào)溝通，全面掌握員工經(jīng)商、涉賭、涉訴等信息。同時(shí)，充分發(fā)揮合規(guī)、審計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)等部門(mén)的協(xié)同聯(lián)動(dòng)作用，及時(shí)摸排信貸管理、電子銀行、柜面業(yè)務(wù)等重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)隱患，加強(qiáng)重點(diǎn)機(jī)構(gòu)、重點(diǎn)崗位、重點(diǎn)人員督查，做到防患未然。

(戴文斌 何梅)

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